× خانه وبلاگ پرسش و پاسخ ثبت نام ورود خروج از حساب

مهمترین نکات مربوط به جرم پولشویی

در این نوشتار به بیانی ساده پس از تعریف پولشویی، چند نکته از مهمترین نکات مربوط به جرم پولشویی را برای شما بیان می کنیم.

بیش از ده سال است که پولشویی در قوانین ایران جرم به شمار می رود.

پولشویی یعنی : 

به دست آوردن یا نگهداری یا استفاده آگاهانه از وجه نقد یا اموالی که از فعالیت‌های غیرقانونی به دست آمده است.

بدست آوردن یا نگهداری از چنین اموالی حتی اگر از آن استفاده نشود نیز پولشویی به شمار می‌رود.

البته باید توجه داشت که آگاهی داشتن یا نداشتن فرد از اینکه وجه نقد یا اموال یادشده مستقیماً یا غیر مستقیم در نتیجه جرم بدست آمده است یک نکته بسیار مهم برای تحقق این جرم است.

چه بسا افرادی از طریق پولشویی اقدام به تحصیل مال و ثروت کنند و مال و ثروت بدست آمده را به فرد دیگری بسپارند و این فرد نداند که اموال یا وجوهی که به او سپرده اند بطور نامشروع بدست آمده و در فرایند پولشویی به او تحویل شده است. بدیهی است که چنین فردی را نمی توان بابت نگهداری یا استفاده از آن اموال به پولشویی متهم نمود.

از کجا آورده ای و پولشویی!!

به بیانی ساده در ادبیات حقوقی کنونی ، پولشویی یعنی همان «از کجا آورده ای» قدیم.

هدف مقررات مبارزه پولشویی بطور خلاصه این است که منشا، منبع و محل درآمد هر شخصی و چگونگی نقل و انتقال اموال بین اشخاص، شفاف و روشن باشد تا اولا اصل قانونی و مشروع بودن معاملات ، محترم شمرده شود و ثانیا دولت بتواند نسبت به شناسایی درآمد و وصول مالیات از معاملات و درآمد اشخاص اقدام کند.

نمونه هایی از پولشویی

چند نمونه از فعالیت هایی که می تواند مرتبط با پولشویی شناخته می شود:

۱- رباخواری

۲- غصب اموال دیگران

۳- سرقت

۴- تحصیل مال نامشروع

۵- اختلاس

۶- قمار و شرط بندی

۷- سوء استفاده از موقوفات

۸- تبانی در معاملات دولتی

۹- زمین خواری

۱۰- کسب درآمد از دایر کردن محل فساد

۱۱- کسب درآمد از فروش مواد مخدر و روانگردان

۱۲- کسب درآمد از محل قاچاق کالا و ارز

مراقب پولشویی ناخواسته باشید!!

برابر مقررات مبارزه با پولشویی اگر وجه نقد یا مالی از محل ارتکاب هرگونه جرمی به دست آید و سپس به منظور گم کردن رد مال، حتی در چرخه فعالیت های اقتصادی قانونی هم قرار گیرد از مصادیق پولشویی به شمار می رود.

به محض اینکه منشأ و ریشه غیرقانونی اموال مذکور ، شناسایی و اثبات شود کسی که این اموال را وارد چرخه فعالیت های اقتصادی کرده قابل پیگرد قانونی است.

مال خری و پولشویی!!

در اصطلاح حقوقی به کسی که با علم و آگاهی، اموال ناشی از دزدی و سرقت را خرید و فروش می کند «مال خر» گفته می شود.

برابر مقررات مبارزه با پولشویی، فعالیت ها و درآمدهای مال خران از مصادیق پولشویی است و دادگستری می تواند اموال آنها را بازداشت و خود آنان را مورد پیگرد و مجازات قانونی قرار دهد.

پولشویی و اهمیت نگهداری اطلاعات مربوط به هویت و مشخصات اشخاص

قانون مبارزه با پولشویی، به گمرکات ، شرکت های بیمه ، لیزینگ ها، بانکها ، ادارات مالیاتی، دفاتر اسناد رسمی ، ثبت اسناد ، ثبت شرکتها، دادسرا ها و ....دستور داده که باید اطلاعات مربوط به هویت مشتریان و ارباب رجوع خود را جمع آوری و نگهداری کنند تا برای مبارزه با پولشویی از این اطلاعات استفاده شود.

مصادره اموال در پولشویی

قانون مبارزه با پولشویی بیان داشته که اگر وجه نقد یا عواید حاصل از پولشویی به اموال دیگری (همانند خودرو ، ساختمان، باغ، ویلا، مغازه ، ملک، سکه یا ارز و....) تبدیل یا تغییر یافته باشد همان اموال، مصادره و ضبط خواهد گردید.

مشکوک به پولشویی!!

برابر قانون مبارزه با پولشویی اگر گمرکات، بانک ها یا دستگاه های دولتی ، در جریان انجام فعالیت یا ارائه خدمات به مشتریان نسبت به فعالیت یا خدمات درخواستی مشتری، مشکوک به پولشویی شوند مکلف هستند فورا آن را به مقامات مبارزه با پولشویی در اداره خود گزارش کنند.

برای آگاهی از قوانین و مقررات مربوط به جرم پولشویی می توانید از مشاوران متخصص در امور بانکی و اقتصادی در مجموعه آنی مشاور مشاوره دریافت کنید برای ارتباط با مشاوران متخصص ایران کافیست اپلیکیشن مشاوره حقوقی آنی مشاور را دانلود و نصب کنید.

ارتباط با وکیل متخصص در حوزه مشاوره دعاوی کیفری